洗黑錢罪｜香港刑事律師詳解後果、案例與辯護方法｜伍展邦律師行

在香港，金融體系的完整性至關重要。為了打擊犯罪得益的流通，《有組織及嚴重罪行條例》（Organized and Serious Crimes Ordinance, OSCO, 第455章）以及《毒品販運（追討得益）條例》（第405章）對洗黑錢罪設下了嚴格的規範。根據法例，任何人若明知或有合理理由相信財產得自嚴重罪行，仍然處理、使用或協助轉移，即可能觸犯洗黑錢罪。

洗黑錢罪的定義

「洗黑錢」指的是將犯罪得益轉換成看似合法的資產或金錢的過程。香港法例第455章第25條清楚規定，任何人若明知或有合理理由相信財產為嚴重罪行的得益，而仍然進行處理，將構成罪行。

舉例而言：

• 代他人將可疑金錢存入銀行帳戶。
• 明知金錢來自毒品交易，仍然協助轉移。
• 幫助他人把現金分拆存入多個戶口，以規避銀行監控。

這些行為即使未直接涉及原始罪行，也可能構成洗黑錢罪。

洗黑錢罪的刑罰

香港法院對洗黑錢罪非常嚴厲，最高刑罰可達：

• 監禁 14 年
• 罰款 500 萬港元

除了刑罰外，涉案人士的財產亦可能被追討或凍結，造成長遠影響。

常見涉案情況

在真實案例中，很多人因「疏忽」或「受人利用」而誤墮法網：

• 人頭戶口：有人以為幫朋友「收錢再轉帳」只是小忙，卻因此涉及洗黑錢。
• 快速金錢回報投資：不法分子利用投資或外匯平台轉移資金，參與者不察覺金錢來源異常而被起訴。
• 金舖或貴金屬交易：利用大額現金購買金飾，再轉售套現，掩飾金錢來源。

這些情況提醒我們，即使沒有直接犯罪意圖，只要「合理懷疑」存在，法律同樣會追究責任。

法院判刑考慮因素

法院在量刑時會考慮多個因素，包括：

• 涉案金額的大小
• 被告在案件中的角色（主謀還是從犯）
• 是否屬於初犯
• 有否配合調查或認罪

若涉案金額龐大、行為持續且有組織性，刑罰會更嚴重；反之，若屬於初犯並顯示悔意，或有可能獲得較輕刑，例如社會服務令或緩刑。

辯護角度與律師的重要性

面對洗黑錢罪指控，被告往往感到無助。此時，聘請專業律師極為重要，律師可從以下角度為當事人爭取有利結果：

• 缺乏犯罪意圖：證明被告並不知道金錢來源不法。
• 證據不足：挑戰檢控方未能舉證被告「合理相信」金錢來源。
• 角色輕微：強調被告只是受利用，並非主謀。
• 個人背景：呈上良好品格證明，爭取減刑。

預防洗黑錢的建議

對於普通市民而言，避免誤墮洗黑錢罪法網，應留意以下幾點：

• 切勿隨便借出或出租銀行帳戶。
• 若對金錢來源有懷疑，應立即拒絕處理。
• 大額現金交易應保留文件紀錄。
• 遇上高回報投資計劃要保持警覺。

總結

洗黑錢罪在香港屬於非常嚴重的刑事罪行，不論涉案金額大小，都可能導致長期監禁與巨額罰款。市民一旦被警方調查或落案起訴，應立即尋求專業律師協助，以保障權益。

伍展邦律師行擁有處理刑事案件的豐富經驗，能夠協助當事人分析案情、制定辯護策略，並在法庭上爭取最有利的結果。若你或親友正面對洗黑錢相關調查或起訴，應及早尋求法律建議。